撰写一份优秀的投资创业计划书是吸引投资者的关键，市场上仅有约10%的计划书能引起关注。成功的计划书需结合全面策划与项目实力，确保内容独特且具备持续发展能力。应遵循“3+4规划原则”，强调避免忽视计划书重要性、简化内容与狭隘目标。商业计划书应充分体现企业的投资策略、市场分析、风险评估及盈利模式。关键内容包括公司简介、商业模式、市场规模、团队构成及财务计划，尤其强调团队的执行力与商业可行性。有效的计划书不仅吸引投资者，还能作为实施项目的指导工具，促进投资与项目方的对接，提升融资成功率。借助专业顾问撰写计划书可以提高质量和可信度，确保信息清晰明了，最终实现可持续的投资发展。
投资创业计划书 1
撰写一份优秀的投资创业计划书，是打开投资者之门的关键一步。在如今，每天有众多计划书涌入投资者的视野，但其中只有大约10%左右的计划书能够引起投资者的兴趣。那么，能让投资者对此项目感兴趣、并愿意与之会面的计划书该如何设计呢?
在投资领域，特别是在创业投资中，策划意味着投资人员通过对项目进行全面分析，设定投资活动的战略和策略，从而在投资决策的提出、执行和验证的整个过程中进行预先的思考与规划。缺乏策划的创业投资计划书在市场中将是一种缺失。除了策划本身，项目或计划书内容的实力同样重要，必须能够有效利用自有资本，并巧妙整合社会资源。创业项目的竞争力不仅要独特，更应具备持续发展能力，尤其是在实施后，能够为投资者和客户创造可量化的价值。
投资创业计划书“3+4规划原则”:
拥有商业计划书的企业融资成功率比那些没有计划书的企业高出近100%。这项结论源自Arthur Andersen公司的一项调查，数据显示，只有30%的企业拥有正式的商业计划书。在中国，这一比例甚至更低，商业计划书的质量也亟待提升。创造财富不只是个想法，而是一场竞争，最基本的原则是“别做明显没有机会的事情”，但关键在于合理的策划。
创业投资项目的策划主要发生在项目周期的初始阶段，并会随项目推进而不断更新和延伸，贯穿整个投资过程。策划实际上是对项目前期的智慧投资——即决策者在人力资本上的投资。将创业投资策划有效融入商业计划书，将提升计划书的质量与深度，使其不仅具备客观评估功能，更能作为智力投资的产物，从而加大计划书的可行性、可靠性和可操作性，成为项目立项、投资决策、设计及实施的可靠依据。
“商业计划书”这一词汇在十年前对于中国的企业家和创业者而言，几乎是陌生的。在中国风险投资蓬勃发展的今天，商业计划书的重要性日益凸显。尤其在如今的互联网时代，一份简洁的商业计划书有时能够吸引到大量风险投资，这曾让无数创业者羡慕不已。但现在，理智的风险投资人会在选择项目时，更加关注计划书中所展示的投资价值。
对于希望在年轻时光中取得辉煌成就的创业者而言，撰写一份有分量的投资创业计划书，首先应避免以下三大误区：
1. 避免忽略商业计划书的重要性
创业者容易将大部分精力投入到寻找资金的关系上，往往因准备不足而错失与感兴趣投资者的会面机会。这样的例证屡见不鲜，许多小企业主因过度关注融资而忽视了获得资金的关键工具——商业计划书。
2. 避免商业计划书的简化与过度策划
一些创业者将商业计划书视为普通的工作计划或项目建议，而另一些则追求过高的策划成分，导致内容空洞、难以打动投资方，最终失去融资机会。
3. 避免狭隘的商业计划书目标
许多企业在意识到商业计划书的重要性后，却落入误区，认为只需迎合投资人的个别需求即可，实际上，商业计划书应该服务于更广泛的受众，包括团队成员和潜在投资者，需关注多方需求和观点。
理想的商业计划书不仅是创业者寻求投资支持的有效工具，更应是一份可行的项目实施方案。如果仅是为投资者而作，无疑缺乏实质基础。
众所周知，创业投资策划的核心内容包括：企业的投资策略与战略规划；经济效益目标的设定；市场分析；投资时机与风险评估；项目公关策略及利益机制设计。
成功的投资项目应选择市场竞争不那么激烈的领域，核心产品难以被替代，同时产品的生命周期要足以支持收入与利润的增长，确保投资者获得合理回报。在计划中准确设定投资回报率虽然困难，但提供回报形式的清晰阐述至关重要。
从以上内容可见，商业计划书应包括以下几个重要要素：
产品或服务的特色与盈利点
在商业计划书中，企业需详尽说明产品或服务现状，包括：
1. 当前市场状况是处于空白、新开发还是成熟期?
2. 产品的独特卖点是什么?
(1) 产品的排名及品牌影响力。
(2) 产品是否具备低成本运作的优势。
商业计划书中，务必以清晰、易懂的方式描述产品或服务特性，让投资者和团队成员充分理解并产生信任。必要的策划手段应得当运用，切忌过度操控。
同样重要的是，商业计划书需对竞争对手状况进行深入分析，包括竞争公司实力、产品情况及潜在竞争者的市场动态。通过这些信息向投资者展示自身企业的差异性与创新点，以数据与实际情况证明自己在行业中的前景。
创业企业应在计划书中，详细描述目标市场及客户群体，并制定全面的营销计划，涵盖区域、渠道、销售目标、份额及售后服务等方面。
策划力与执行力
如今，投资者从关注创意与策划，转向重视企业的执行团队。一个优秀的项目若想取得成功，必须有一支强有力的管理团队进行有效执行，此团队应涉及管理、技术、市场及财务等各个领域的精英。执行力在创业过程中尤为重要，因为创业是团队协作的成果。
优秀的计划摘要
撰写高质量的计划摘要能够有效吸引投资者的关注。这应是商业计划书中简洁而又与你项目实施相关的内容，涵盖企业使命、基本信息、竞争状况及财务战略等，给投资者留下深刻印象。
投资说明与风险分析
商业计划书应详尽列出项目所需资金及来源，包括股权结构、成本以及投资者的管理参与程度与退出机制。
风险分析中应涵盖资源风险、市场不确定性、研发风险、政策风险等。
经营预测与财务分析
创业企业需对投资后3-5年内的销售数量、销售额、成长率等进行详细描述，并提供相关财务数据预测，包括资产负债表、现金流量表等，确保财务分析全面、准确。
“3个避免”结合“4个方面”构成“3+4规划原则”，良好的商业计划书在吸引投资者时起到了事半功倍的作用。部分创业者可能选择专业机构撰写计划书，他们不仅能够提供高质量的商业计划，还能介绍潜在投资者。
成功的商业计划书策划至关重要
最符合特定投资者需求的商业计划书方为优质计划，以下是应考虑的要点：
外观策划
商业计划书的排版与设计应美观、适合，确保信息呈现清晰，避免低质量的格式影响投资者对项目的整体评价。
内容策划
商业计划书的格式虽有一致性，但关键部分仍需力求精细：
——产品的独特性，尤其是市场进入壁垒。
——市场分析需清晰指出目标顾客与潜力。
——盈利模式，客户为何必须选择你的产品。
——中短期资金使用计划。
——公司战略与竞争策略，这是投资者关系到的核心。
评判商业计划书的成败涵盖多个方面，优秀的专业服务至关重要。核心团队应具备丰富的投融资经验和全面的行业知识，以确保服务质量。
价格应合理，保持物超所值的原则，确保调查同行业价格后制定适宜的服务费。
如因计划书质量问题导致融资失败，应承诺全额退款，以增强对客户的信任。
随着中国投资行业不断向国际资本市场开放，许多项目的特点愈发多样化，计划书的编写格式也应因时而变，不能简单依赖传统模板，而应根据不同项目与企业的特点来定制。
此时，策划的重要性更加凸显。很多企业在编写商业计划书时采用模板，缺乏个性化策划，导致内容雷同，失去吸引力。融资企业应系统设计融资路径，经过调研与整理后，方可策划出高质量的投资创业计划书。
投资创业计划书 2
一位风险投资经理曾这样回顾自己在一个月中审核的创业计划书：在100份计划书中，半数在初步审查时就被筛选掉;经过几小时的仔细评估，又有25份被拒绝;在进行更深入的分析后，剩余的计划书中大约还有10份不符合要求。
从最初的100个候选者中，只有极少数公司的计划书能够通过更严谨的考察，而最终成功达成投资协议的公司则更是屈指可数。这充分说明，撰写一份出色的创业计划书，对希望获得投资的企业来说是至关重要的。
那么，如何才能撰写出一份优秀的创业计划书呢?
明确六个关键点
“风险投资的评估标准主要集中在三个方面：未来的市场是否足够广阔且具备成长性?公司的商业模式是否切实可行，或至少在部分方面已得到验证?团队的能力是否出众，执行力是否强大?”某知名投资机构的合伙人李明指出，这些是投资者在考虑一项投资项目时的基本标准。从某种意义上说，创业计划书就是为了满足这些标准而撰写的书面材料，而具体如何撰写，则有其规范的格式与内容。
李明认为，撰写一份完整的创业计划书，必须清楚地阐述六个方面的内容，即：公司简介，商业模式，市场规模与战略，竞争对手分析及壁垒，团队构成，以及财务计划。“这六个方面是创业计划书中必不可少的元素，其中投资者最为关注的则是商业模式、市场规模与战略、团队构成和财务计划四个部分，创业者应特别加强这四部分的分析和描述。”
商业模式是项目成败的核心之一，也是投资者最为关注的。在计划书中，商业模式部分主要需阐明公司如何赚钱，具体包括为谁提供产品或服务，产品或服务的主要内容是什么，收款的方式，以及产品或服务的供应和制作流程。“这一部分的描述应当简洁明了，让人能够一目了然地理解公司的盈利模式。”
投资者极为重视项目未来的发展潜力，即市场规模与战略。这一部分应阐述所提供的产品或服务所处市场的总规模，以及目标市场份额的预期。
通过这一部分，投资者能够清楚了解你所在行业的市场容量有多大，以及你打算如何占领这些市场。这样，投资者就能评估企业是否具备向公开市场IPO的潜力。
团队一直以来都是投资者重点关注的因素，不少风险投资者甚至在做出投资决策时只看团队而不看项目，这显示了创业团队的重要性。这一环节应涵盖现有股东的背景与经历，管理层的履历与背景，团队的分工与激励机制，以及内部决策和控制制度等。
“投资者都是看重团队的，因为团队优秀，商业模式、市场和利润就都能被创造出来。创业企业在融资过程中，最应重视的是团队，而投资者也同样如此。”李明强调。
对投资者而言，最后关注的无疑是融资金额及其回报，即公司的财务计划。这一部分相对专业，很多创业者往往在这里出现问题。有些创业者不清楚资金的具体用途，以及资金使用后希望达到的效果，投资人如何退出以及能获得的回报等。
“如果无法清晰地说明这些数据的来源，企业价值就无法评估，而融资过程中给予投资者的股权合理性也无法证明，因此财务部分至关重要。”李明提醒，创业者应当寻找专业人士的帮助，以完成这部分相对复杂和专业的内容。
不能只从自身出发
很多创业者认为创业计划书只是为了吸引投资者，因此在内容和形式、设计上极为讲究。作为创业投资中介机构的合伙人，李明每天要审核大量创业计划书，并将其中表达清晰、潜力巨大的企业推荐给投资机构，因此他拥有不同于创业者的独特视角。
“创业计划书其实并不仅仅是为了投资者而写，其首先应该真实地反映企业的现状。一份优秀的创业计划书，是对自身及未来规划的真实展现，而不是凭空编造的美好愿景去误导投资者。”
基于这样的认识，李明认为创业计划书应是一个有力的论证，证明“值得投资”的观点。“商业计划书实际上是在讲述一个故事，目的是为了说服投资者，证明我的计划是可行的，我的项目值得投资。计划书必须提供大量的论据来支持‘值得投资’这一论点。”
投资创业计划书 3
一. 创业目标
建立一个以“生态友好”为理念的创新型投资平台，运用科学的管理和策略，发展成为具有影响力的创业投资公司。
二.市场分析
随着科技的迅速进步和经济环境的改善，投资创业的热潮逐渐升温，尤其是在年轻人中，创业已成为一种新常态。目前我国的创业投资市场以科技、互联网和生活服务行业为主，传统行业虽然仍存，但吸引力逐渐降低。特别是在互联网行业，风投、创业孵化器等形式层出不穷，投资环境相对成熟。然而，初创企业在融资、市场开拓等方面仍面临一些挑战，亟需专业的投资机构提供支持和资源。为了应对市场竞争，制定有效的投资策略尤为重要。
随着人们对投资风险和收益的关注度提高，风险投资的透明度和安全性便成为投资者关心的重点。如何为投资者提供符合他们需求的安全投资方案，成为我们今后发展的核心。可预见，注重专业性和安全性的投资理念将在未来的投资市场中占据一席之地。投资的本质其实反映的是市场的需求和社会的进步，而绿色、可持续的投资理念将会引领未来投资的发展方向。
三、实施方案
1. 投资服务模式。
以投资者为中心，提供全面支持，以投资者满意为目标，积极沟通，以诚信服务，倡导透明投资，通过专业的市场分析和咨询，最终促进投资者与项目方的有效对接。
2. 目标市场的定位。
中高净值人群及创业者所需的投资服务。目标群体：企业主+创业者+投资爱好者。
3. 市场策略。
实现信息化、产品多样化、管理高效化、服务标准化。
(1) 投资公司运营策略
员工形象、投资理念、内部管理与整体形象保持一致。
我们的投资服务不仅关注项目的商业潜力，更关注项目的社会价值，在项目筛选过程中，要善于识别有潜力的绿色项目、创新模式，力求做到可持续发展，尽量避免高风险和不符合社会责任的投资。
(2) 投资公司形象策略
在科技园区、创新孵化基地等区域展示公司的专业形象，倡导绿色、创新、共享、实用的理念。
投资创业计划书 4
在创业者通过现金流量表评估投资计划的可行性，并且对合资条件（如技术股）、投资策略（市场定位）、股权安排等事项进行深入思考后，下一步便是请专业的财务顾问或投资专家撰写一份“投资计划书”，以此作为向潜在投资者筹集资金的工具。本章将依次详述投资计划书的基本概念、撰写要点，最后提供一个针对永辉投资股份有限公司的投资计划书范本作为参考。
一、对创业投资计划书的基本理解
(一)投资计划书是创业融资的必要文档
在台湾地区的商业环境中，企业家通常事务繁忙，尤其是潜在投资者，他们能抽出时间的机会有限。向大型企业主阐述投资构想时，通常只能在一小时内概略介绍，抓住他们的注意力，使其了解项目概要，便于后续评估。准备一份详尽的投资计划书供其带回去评估显得极其重要。根据调查，目前中国大陆大部分企业在进行外部融资时，逾90%的案例都缺乏完整的投资计划书，这使得这些融资案成功的几率大幅降低。
(二)投资计划书是节省时间的有效工具
创业投资构想通常较为复杂，若仅靠口头讲解想让投资者全面理解，往往需要多天的时间，而大部分投资者并不具备这样的耐心。最佳的策略是与投资者进行非正式的交流，如共进晚餐，同时将事先准备好的“投资计划书”递给对方，待投资者审阅后再询问其对项目的疑问及投资意愿，既高效又省力。
(三)投资计划书是沟通协调的良好工具
当融资需求较大时，与多于20位投资者接触几乎是不可避免的。而要做到精准有效地将投资者集结在一起，并达成共识十分困难。为了简化这一过程，准备一份清晰易懂的“投资计划书”，同时逐一解释，能帮助聚集已达成共识的投资者来共同讨论，从而加快决策进程。
创业者应当认识到投资计划书在沟通协调中的重要性，倘若没有这个工具，面对众多投资者时可能会感到无从应对，甚至由于疲惫而错失良机。
(四)优秀的投资计划书必须准确而明晰
所谓准确，要求在涉及数字时必须具备充分的依据，若引用他人数据，需注明来源；如为假设数据，亦需明确假设条件。例如，假设某产品在台湾市场的年销售额为2亿元，需要注明出处。若计划书中显示第一年预计销售收入为2200万元，则需阐明假设前提，如产品在台湾市场预期增长率为10%，市场占有率设定为10%，即计算方式为：2亿元×(1+10%)×10%=2200万元。
所谓明晰则是指让接收投资计划书的人无需再进行口头解释就能理解整体投资构想。要做到这一点，需关注以下几点：
投资计划书需包含目录，清晰指明各章节及附录、附表页码，以便投资者快速找到所需信息。必须有“投资案概述”章节，专门供高层决策者阅读，让他们快速了解投资计划的总体构想及评估人选。
段落标题的设置同样重要，每500字内应有一个标题，让投资者一目了然地知晓该段内容的核心，并决定是否深入阅读。比如，当前段主要阐述“优秀的投资计划书必须准确而明晰”。
段落结构应清晰，一般顺序可采用“一”，(一)、1、(1);如有分段应按(一)(二)(三)等进行区分。这样的细致编排能帮助读者更好地理解文献内容，提升阅读体验。
(五)投资计划书应委托经验丰富的财务顾问或投资专家撰写
不少创业者在撰写投资计划书时，往往无法做到条理清晰。这样往往只能让人了解产品或技术的基本概念，且数字大多出于个人直觉，缺乏可靠依据，难以让投资者信服。最有效的解决办法是请专业财务顾问或投资专家进行撰写，结合已拟定的现金流量表及附表为基础资料，让专业人士进行整合与润饰。
私人创业者应当乐于支付适当的顾问费用，倘若因为预算有限而忽视这方面的支出，可能会导致决策失误，得不偿失。专业的财务顾问不仅能提升计划书的专业性，甚至能够协助创业者明确投资者可接受的条件，并帮助寻找潜在投资者。
一般而言，财务顾问收取的费用通常依据其时间收费，也有依文字数量计费的方式，撰写完的“投资计划书”版权归委托者所有，创业者可自由使用此文档向投资者汇报。
(六)投资计划书的撰写需借助电脑技术
投资计划书通常需要多次修订和完善，大型投资项目尤其如此，需要多方意见的融合。策略一旦调整，整个计划书也会随之改变。例如，可能从原定的两个产品调整为一个产品，或从自主销售改为单纯接受委托制造，均会导致计划书的重大变动。随着信息的不断更新，计划书内容也需随之改进，以确保始终与市场动态同步。
这种类型的文档，仅凭手动写作难以高效完成，电脑处理显得尤其重要。个人电脑的普及使得文书处理变得简单高效，常用的软件如Word、Excel等能够极大地提升工作效率，简化修改流程。
如果财务顾问或投资专家接受委托撰写“投资计划书”，运用电脑进行处理将是必不可少的，才能确保工作效率与质量。
二、创业投资计划书的撰写步骤
尽管以下步骤主要是对撰写投资计划书的财务顾问或投资专家的指导，创业者同样需要了解并积极配合：
步骤一：获取经创业者认可的现金流量表及所有附表。
步骤二：请创业者提供与销售收入相关的背景信息。产品的性质是什么？目标客户是谁？该产品的市场细分在哪里？全球市场的销售目标又是如何预计的（即假设条件是什么）？
步骤三：请创业者提供关键技术说明文件、产品制造与质量控制流程图，以及竞争对手分析，逐一核查厂房投资、生产或试验设备等各项数据的合理性。
步骤四：评估生产成本，包括直接人工、直接材料和工厂费用的估算是否合理。
步骤五：分析销售和管理人员的薪资费用。
步骤六：确认销售与管理费用是否被低估。许多技术人员往往会对此项费用产生低估的问题。
步骤七：在电脑上建立电子表格或修改创业者提供的电子文件，并不断修正，以发掘可行的投资计划。