理财投资教材目录
第一章培育理财智商——开启你的财富人生
第一节开启你的财富人生
一、理财是一种生活方式的改变
二、培育和提升FO
第二节让金钱为你打工
一、理财的意义
二、理财的障碍
第三节家庭理财的基本内容
一、家庭理财的主要内容
二、理财是围绕“钱”字做文章
第四节“复利”创造奇迹
一、“复利”创造奇迹
二、利息与回报的计算
第二章理财规划与家庭资产配置
第一节家庭理财重在规划
一、理财规划要遵循以下步骤进行
二、理财五步法
第二节家庭资产配置
一、资产配置
二、资产配置的两种基本策略
第三节生命周期与理财
一、家庭生命周期与理财规划
二、个人生涯规划与理财
三、财务生命周期与理财
四、理财价值观影响理财规划
第三章家庭财务管理
第一节家庭理财档案
第二节两张报表帮你的财富增值一、家庭资产负债表
二、家庭收支表
三、制订家庭理财计划第三节家庭财务比率
一、家庭资产负债率分析
二、家庭收支表的财务比率分析三、家庭综合财务比率
第四章投资的选择与策略
第一节投资的策略与原则
一、投资及其原则
二、投资组合与投资策略第二节债券投资
一、债券及其特征二、债券类产品
三、债券投资的收益和风险
四、债券投资的策略与技巧
五、债券基金
第三节理财产品
一、银行理财产品
二、券商理财产品
三、信托理财产品
第四节股票投资一、股票与股利分配
二、股票的投资价值
三、股票投资分析
第五节基金投资
一、投资基金及其分类
二、基金投资风险
三、基金投资与评估
第六节外汇投资
一、外汇和外汇汇.率
二、外汇市场简介
三、决定汇率变动的主要因素
四、影响汇率短期波动的主要因素
五、个人外汇投资
第七节金融衍生品投资
一、期货投资
二、期权市场第八节互联网金融
一、互联网金融及其特征
二、互联网金融与理财
第九节房地产、贵金属、收藏品和其他投资
一、房地产投资
二、贵金属投资
三、私募基金和证券化产品四、收藏品的投资
五、大宗商品和海外投资
第五章居住规划
第一节居住选择与规划
一、生活方式与住房选择
二、为什么需要居住规划?
第二节租购房的选择与决策
一、租房还是买房
二、租购房决策影响因素
三、租房决策
第三节购房换房规划
一、住房的需求
二、融资购房
三、换房规划
第六章人力资本与教育投资
第一节人力资本与教育投资的特点与原则
一、教育投资的特点
二、家庭教育投资原则
三、子女教育的投资与收益
第二节子女教育金规划常见工具
一、教育金补助政策
二、国家助学贷款
三、银行教育储蓄
四、子女教育年金保险
五、定期定额基金
六、子女教育金信托
七、留学贷款
八、建立投资组合计划
九、贷款
第七章保险规划
第一节风险管理与保险
一、风险
二、风险的管理
三、保险
第二节家庭保险规划
一、人身保险规划
二、财产保险
三、社会保障提供的保险
第八章退休与遗产规划
第一节退休规划
一、为什么要进行退休规划
二.、养老的基本需求
三、退休规划的原则
第二节中国社会保障体系
一、社会保障
第三节退休规划的步骤
一、家庭财务分析
二、预测你退休后的生活需求
三、养老金总供给的计算
四、养老金赤字及解决
五、以房养老
第四节遗产规划
一、为什么要遗产规划
二、什么是遗产
三、遗产筹划的目标
四、遗产规划的步骤
五、遗产规划的工具
第九章税收筹划
第一节税收与理财规划
一、我国现行税制主要种类
二、中国的个人所得税制度
三、个人所得税纳税申报和代扣代缴
第二节个人纳税筹划
一、利用税收优惠政策
二、年终奖的筹划
三、应税收入福利化
四、转换应税所得性质,减轻税收负担
五、增加费用支出
六、遗赠可以节税
教材摘要
要成为一个高财商的人,第一就要弄明白什么是财富,如何树立正确的理财观念。
当然马上就会有人说,财富不就是金钱吗?金光闪闪的黄金、厚厚的人民币以及巨额的银行存款。
当然,我们不否认这些都是财富的一种体现。
而财商的精神要旨在于如何去管理金钱,成为金钱的主人,而不是成为金钱的奴隶!
“金钱不是万能的,没有钱是万万不能的”,我们不仅要学会用钱赚钱,
而且要在财务安全和财务自由中体现人生的快乐,这才是理财的真谛!
很多优秀的人才,非常懂得利用自己的知识和能力赚钱,
但是却不懂如何把赚来的钱管好,利用钱来生钱,这主要是因为他们缺乏基本的理财知识。
因此,理财的第一步就是掌握基本的理财知识,
学会如何管理金钱、知道货币的时间价值、读懂简单的财务报表、学会投资成本和收益的基本计算方法。
只有学会这些基础的理财知识,才能灵活运用资产,分配各种投资额度,使得自己的财富增长得更稳更快。
理财课程资料截图
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